Der Bundesrat hat den Vorentwurf zu einem Bundesgesetz über die Transparenz juristischer Personen und die Identifikation der wirtschaftlich berechtigten Person (TJPG) in die Vernehmlassung gegeben. Die Swiss Payment Association befürwortet die Einführung eines Registers für wirtschaftlich Berechtigte. Dieses muss aber – entgegen dem Vorentwurf – auch den beaufsichtigten Finanzintermediären zur Erfüllung ihrer Pflichten gemäss Geldwäschereigesetz zur Verfügung stehen, und die Finanzintermediäre müssen sich darauf verlassen dürfen.

Im Einklang mit den internationalen Standards zur Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung befürwortet die SPA die Verifizierung der Identität der wirtschaftlich berechtigten Person. Einen Swiss Finish im Sinne einer Pflicht zur Verifizierung der wirtschaftlichen Berechtigung als solche lehnt sie ab. Bei der neu vorgesehenen periodischen Überprüfung der Kundeninformationen plädiert die SPA für einen verstärkt risikobasierten Ansatz.

Die SPA begrüsst die geplante Anpassung des einschlägigen FINMA-Rundschreibens an den technologischen Fortschritt. Einige in Aussicht genommene Änderungen führen aber nicht zu Verbesserungen, sondern schränken die Risikoentscheide von Finanzintermediären unnötig ein.

Die SPA spricht sich gegen die vorgesehene Verifizierung der wirtschaftlichen Berechtigung und gegen die Rückwirkung neuer Sorgfaltspflichten aus.

Händler, welche bei Kreditkartenzahlungen einen Zuschlag erheben, belasten den Konsumenten ungerechtfertigt.